Online Trading Dos Und Donts

Kauf eines zweiten Haus zu mieten: Dos und Don ts In dieser Zeit der historisch niedrigen Zinsen, macht es Sinn, zu prüfen, investieren in Mietobjekt. Wenn das größte Stück der monatlichen Betriebskosten die Hypothek Zahlung für 30 Jahre eingefroren werden kann, während die Mieten allmählich zu erhöhen, den Wiederverkaufswert der Immobilie eskaliert und die ganze Zeit genießen Sie die Einkommens-und Steuervorteile. Dann könnten Sie eine Win-Win auf Ihre Hände haben. Es gibt einige große ifs in dieser Aussage, aber sie haben meist mit der Investitionseigenschaft selbst zu tun (wird es das Juwel sein, dass Sie dachten, es wäre, dass Sie den Mieter aus der Hölle vermeiden) anstatt die finanziellen und steuerlichen Fragen zu tun. Die Zinsen für eine 30-jährige festverzinsliche Hypothek sind derzeit (April 2015) in der 3.5 4.0 Reihe, und sie sind nicht so niedrig in mindestens 40 Jahren. Und die Steuer-Code ist wirklich zu Gunsten von Wohneigentum und Investitionen geneigt. Denken Sie an die steuerlichen Vorteile Zinsen, Steuern, Versicherungen und andere Aufwendungen sind abzugsfähig gegen das Eigentum s Einkommen, während Verluste können in der Regel gegen Ihre anderen Einnahmen abgezogen werden. (Um mehr zu erfahren, lesen Sie Steuerabzüge für Mieteigentümer.) Abschreibung ist ein weiterer Steuerabzug. Es handelt sich grundsätzlich um eine Abnutzung, in der Regel über 27,5 Jahre oder 3,636 des Kaufpreises der Gebäude (nicht des Landes) pro Jahr. Mietobjekte können verkauft und der Erlös in andere Mietobjekte gerollt werden, ohne Kapitalertragsteuer zu zahlen. Betrachten Sie verschiedene Arten von Immobilien Wenn Sie entscheiden, wollen Sie in einem Mietobjekt investieren, können Sie es tun, eine Menge verschiedene Möglichkeiten: eine Mieteinheit in Ihrem bestehenden Haus oder auf Ihrem bestehenden Grundstück eine Wohnung in einer bestehenden Mehrfamilienhaus Eigentumswohnung oder Genossenschaft Ein Haus oder eine Wohnung in einer Gemeinde, die Sie vielleicht zu einem Haus oder einer Wohnung in dem Bereich, in dem Ihre Kinder sind College besuchen als Alternative zum Studentenwohnheim ein Ferienhaus an einem See, Strand oder Skipiste, wo Sie es verwenden können Für zwei Wochen des Jahres ohne Kompromittierung der steuerlichen Vorteile (mehr, siehe Steuer-Pausen für Zweit-Hauseigentümer.) Don t vergessen, dass Sie ein Vermieter werden Jeder dieser hat ein eigenes Bündel von Vorteilen und Fallstricke, und einige Leute nur don Wie die Idee, ein Vermieter zu sein. Die Verwaltung einer Immobilie, und Mieter, erfordert etwas Zeit und Energie, und es hilft, wenn Sie kleinere Reparaturen selbst tun können. Wenn Sie ein Zweifamilienhaus in einer besseren Nachbarschaft kaufen würden, zum Beispiel in einer Einheit wohnen und das andere mieten, könnten Sie Ihre eigenen Kosten für Unterkunft finden (Heimatkosten zusammen mit Mieteinnahmen und - abschreibungen auf der Mieteinheit) Innerhalb von ein paar Jahren. Machen Sie Ihre Immobilie Homework Researching Vermietungsobjekt sollte mindestens genauso rigoros wie wenn Sie einen Platz zum Leben zu kaufen. Sie müssen wissen, die Marktspezifika, Zoning Gesetze und Trends für beide Vermietungen und Hausverkäufe der Art und in der Lage Sie kontemplieren, einschließlich Schulen, Transport, Freizeit-Ressourcen, Einkaufen, etc. sowie, was beliebt in der demografischen Sie wollen, wie Mieter. Don t vergessen, Zwangsvollstreckungen zu berücksichtigen. Da alle die Abschottung Bank in der Regel will der Saldo aus der Hypothek. Suchen Sie nach etwas Zeitlosem wie am Wasser, oder die Nähe zu einem College-Campus, oder ein älteres Haus in einer stabilen Gemeinschaft oder eine, die in den Anfangsphasen eines Comeback ist. Hüten Sie sich vor dem Golfplatz-Syndrom, in dem das Investitions-Mietobjekt auf einem neuen Golfplatz in ein paar Jahren veraltet wird, während neuere, fancier Golfplatz / Wohnsiedlungen in der gleichen allgemeinen Bereich gebaut werden und deprimierend die Preise auf den älteren Häusern. Bei der Berechnung Ihrer Berechnungen, denken Sie daran, dass ein Mieter zahlenden Top-Dollar hat ein Recht zu erwarten, fast sofortige Reaktion auf jedes Problem, groß oder klein. Mieter, die wissen, dass sie zahlen ein wenig unter dem Markt neigen dazu, ein wenig weniger anspruchsvoll. Wenn die Aussicht auf die Verwaltung Ihrer eigenen Mieten erschreckend ist, kann Ihr Immobilien-Makler wahrscheinlich eine Überweisung an einen Hausverwalter oder Hausmeister eine Online-Suche finden auch Spezialität Immobilien-Manager. Nur bewusst sein, dass die Einstellung eines Hausverwalters in Ihre Rückkehr zu essen. Don t vernachlässigen, um die Zahlen laufen Smartphone-Anwendungen und Online-Hypothekenrechner können Ihnen dabei helfen. Sie alle erlauben Ihnen, Kosten, Anzahlung eingeben. Steuern, Versicherung und natürlich den Zinssatz, um zu Ihrer erwarteten monatlichen Zahlung zu kommen. Sie können die in ein Arbeitsblatt wie die unten unten, um herauszufinden, ob eine bestimmte Eigenschaft sinnvoll für Sie. Für Ihre Berechnungen, stellen Sie fest, dass ein Mietobjekt nicht so niedrig wie eine Hypothek als primäre Hause wird. In diesem Beispiel wird ein vier-Zimmer-Haus kostet 300.000 ist für 2.000 pro Monat gemietet. Die 20 Anzahlung beträgt 60.000, und der 30-jährige feste Zinssatz für die 240.000 Balance ist 4. Steuern, Versicherungen und ein Wartungsbudget bringen die monatlichen Kosten auf 1.764, was einen nominellen Gewinn von 2.838 pro Jahr oder 4,73 der Anzahlung pro Jahr ergibt. Das ist viel besser als ein Sparkonto und besser als die meisten Blue-Chip-Aktien in Dividenden zahlen, wenn auch vielleicht nicht so viel wie Sie in der Börse in einem guten Jahr verdienen könnte. Aber wenn Sie in der Abschreibung, die nominalen Gewinn von 2.838 wird ein Verlust von 6.252, die gegen andere Einkommen angewendet werden kann. Abhängig von Ihrer Steuerklasse. Das könnte zu mehreren hundert Dollar an Steuerersparnis, um den positiven Cashflow hinzuzufügen. Nicht zu erwähnen, die Möglichkeit, aber nicht eine Gewissheit, der Wertschätzung im Laufe der Zeit. Immobilien für Investment-Arbeitsblatt 10 Do s und Don ts für Facebook-Seiten Facebook können 500 Millionen Nutzer haben, aber mit einem Außenposten auf der Social Media-Website gewann t zwangsläufig Umsatz oder Verweise auf Ihre Website. Aber die richtigen Tools, die strategisch genutzt werden, können dazu beitragen, Facebook einen wichtigen Teil Ihrer Marketing-, Lead-Akquisition und Kundenservice-Strategien. Hier sind einige tun s Facebook-Seite. 1. Tun: Nutzen Sie Facebook Places. Diese Standort-basierte Anwendung ermöglicht es Benutzern, t enthalten Ihre Keywords oder Branding. 2. Tun: Benutzen Sie Facebook für Kundendienst. Online-Support-Foren und Live-Chat-Dienste können teuer werden. Aber Facebook kann Ihnen helfen, kommunizieren leicht mit Kunden, die Ihre Fans auf der Website zu werden. Facebook s Mauer, Foren, Status-Updates und andere Funktionen können Sie technische und andere Fragen beantworten, neue Produkt-Upgrades oder bieten eine häufig gestellte Fragen Abschnitt. Außerdem können sich Ihre Fans gegenseitig helfen. 3. Do: Go s News-Feeds. Markieren Sie Ihr Unternehmen und Ihre Kunden in Videos und Fotos so oft wie möglich. Warum Tagged Fotos und Videos, vor allem diejenigen, die von Ihren Fans, haben eine höhere Wahrscheinlichkeit von mehr Menschen gesehen werden. Wenn Sie eine Facebook-Promotion zu starten, versuchen, Wege zu integrieren Tagging in den Plan zu finden. 4. Do: Freund-Gruppe Administratoren. Suchen Sie Einflussfaktoren auf Facebook und bieten ihnen Specials, Coupons und andere Vergünstigungen, die sie ihren Facebook-Gruppen anbieten können. Ein Status-Update, ein Wall-Post oder eine Nachricht von einem Gruppen-Administrator werden bessere Ergebnisse als eine Massen-Nachricht an ihre Mitglieder von Ihnen zurückgeben. 5. Do: Fügen Sie eine gut platzierte Schaltfläche hinzu, während Sie sich für ein Abonnement entscheiden. Test, Track und passen Sie diese Taktik, bis Sie Ergebnisse sehen. Hier ist ein Link zu einigen Anleitungen, um Ihnen den Einstieg zu erleichtern. 6. Don). Stellen Sie sicher, es inspiriert Aktion. Vielleicht können Sie ein kurzes YouTube-Video über Ihr Unternehmen mit einer Eitelkeit-URL zu einer großen Werbe-Website oder Design eines benutzerdefinierten Hintergrund zeigt Benutzer, wie Sie sich für Ihre Mailing-Liste. 7. Don ll erhalten einige negative Rückkopplung. Ob diese Kommentare gerechtfertigt sind, Ihre Antworten und die Kommunikation mit diesen Personen wird Ihr Engagement für den Kundendienst zu demonstrieren. 8. Don t: Verwenden Sie die Facebook Events Registerkarte für RSVPs. Wenn Benutzer sich für Veranstaltungen registrieren, die Sie auf Facebook auflisten, werden Sie ihre Daten nicht für Ihre Mailingliste erfassen. Immer müssen Registranten, um sich für Veranstaltungen auf Ihrer eigenen Website. 9. Don ll verlieren Unterstützer. 10. Don t: Link Facebook-Anzeigen auf Ihre Facebook-Seite. Gezielte und überzeugende Facebook-Anzeigen können Ihnen Ergebnisse. Aber verknüpfen Sie sie mit einer Seite auf Ihrer Website, die Informationen über die Promotion-Hosts und ermutigt Benutzer, Maßnahmen in so wenig Klicks wie möglich zu ergreifen. Denken Sie daran, Benutzer von Facebook zu Ihrem Rasen zu drücken - eine Web-Seite - wo Sie den Inhalt, die Umgebung und die Funktionalität kontrollieren. Dadurch kann eine höhere Wahrscheinlichkeit der Umwandlung von Leads in Verkäufe und Erwerb von Verbraucher-Kontaktinformationen. Wichtige rechtliche Informationen über die E-Mail, die Sie senden werden. Durch die Nutzung dieses Dienstes erklären Sie sich damit einverstanden, Ihre echte E-Mail-Adresse einzugeben und nur an Personen zu senden, die Sie kennen. Es ist eine Verletzung des Rechts in einigen Gerichtsbarkeiten zu fälschlich identifizieren sich in einer E-Mail. Alle Informationen, die Sie zur Verfügung stellen, werden von Fidelity ausschließlich für den Zweck verwendet, die E-Mail in Ihrem Namen zu senden. Die Betreffzeile der E-Mail, die Sie senden, ist Fidelity: Ihre E-Mail wurde gesendet. Mutualfonds und Investmentfonds - Fidelity Investments Mit einem Klick auf einen Link öffnet sich ein neues Fenster. Financial do s und don ts der Scheidung Wie Frauen, die Scheidung später im Leben oder Frauen können helfen, planen und schützen ihre Zukunft. Eine Scheidung kann sowohl emotional und finanziell vor allem später im Leben entleeren. Und immer mehr Menschen werden geschieden später im Leben. Nur eine von zehn Personen, die sich 1990 scheiden ließen, war im Alter von 50 Jahren oder älter, zwanzig Jahre später, war es eins zu vier, so Dr. Susan Brown, Professor für Soziologie an der Bowling Green State University und Co-Autor der Grauen Scheidungsrevolution. 1 Later-in-Life Scheidung kann Frauen besonders hart treffen. Nach einer Scheidung, Haushaltseinkommen sinkt um etwa 25 für Männer und mehr als 40 für Frauen, nach US-Regierung Statistiken. 2 Die so genannte graue Scheidung kann wirtschaftlich verheerend sein, vor allem für Frauen, die außerhalb der Erwerbsbevölkerung sind, sagt Dr. Brown. Zur gleichen Zeit, Ruhestand ist teurer, wenn Sie re Solo anstatt die Hälfte eines Zwilling. Auf einer Person-Basis sind die Lebenshaltungskosten für Singles 40 bis 50 höher als für Paare, nach der American Academy of Actuaries. 3 Und eine weitere Konsequenz einer Spaltung im Mittleren bis Späteren ist, dass es weniger Zeit gibt, finanziell zurückzukehren, Verluste zurückzuholen, Schulden zurückzuziehen und Marktauf - und Abwärtsbewegungen auszugleichen. Mittlerweile ist die Lebenserwartung der Frauen kletternd, was bedeutet, dass sie mit weniger länger leben können. So wie Frauen über 50 oder in jedem Alter schützen ihre finanzielle Zukunft, wenn sie Solo gehen Hier sind ein paar tun s und don ts zu beachten: Sieben Scheidung do s: 1. Plan. Sorgfältige Vorbereitung vor Ihrer Scheidung kann sich auszahlen. Zum Beispiel, mit einem Finanzplaner oder Buchhalter Arbeit mit Ihrem Scheidungsanwalt oder Mediator kann Ihnen helfen, Entscheidungen über eine Scheidung Siedlung, die Ihnen helfen, Ihre Pläne für einen komfortablen Ruhestand schützen können. 2. Sammeln Sie alle Datensätze. Die drei wichtigsten Worte während der Scheidung sind Dokument, Dokument, Dokument, sagt Ginita Wall, ein Finanzplaner und Mitbegründer der WIFE (Women's Institute for Financial Education). Machen Sie eine klare Kopie aller Steuererklärungen, Darlehensanträge, Testamente, Trusts, Abschlüsse, Bankinformationen, Brokerage Aussagen, Darlehen Dokumente, Kreditkartenabrechnungen, Urkunden an Immobilien, Kfz-Zulassungen, Versicherungsvorräte und Versicherungspolicen. Kopieren Sie Datensätze, die separate Eigenschaften, z. B. Vererbung oder Familiengeschenke, verfolgen und überprüfen können. 3. Wissen, was geschuldet ist. Verborgene Schulden ist eine gemeinsame Überraschung beim Scheiden Paare. In den neun Staaten mit Gemeindeeigentum Gesetze Arizona, Kalifornien, Idaho, Louisiana, Nevada, New Mexico, Texas, Washington und Wisconsin geschiedene Ehegatten sind in der Regel verantwortlich für die Hälfte ihres Ehegatten Schulden, auch wenn die Schulden in nur einem Ehegatten ist S Namen. Auch in Nicht-Community-Immobilien-Staaten, Scheidung Ehegatten sind oft gemeinsam verantwortlich für Schulden durch gemeinsam ausgegebenen Kreditkarten oder Darlehen, auch wenn ein Ehegatte nicht von solchen Schulden profitieren. Holen Sie sich eine vollständige Kredit-Bericht, um sicherzustellen, dass es keine Überraschungen auf sie. Annualcreditreport bietet kostenlose Kredit-Berichte alle 12 Monate von jedem der drei Kreditauskunfteien. 4. Dokumentieren Sie Haushaltswaren. Nehmen Sie Fotos von Wertsachen um das Haus Schmuck, Kunst und vielleicht auch sentimental Elemente, die auf andere Weise wertvoll sind. Es ist nicht unerhört für die Scheidung Ehegatten zu verbergen Vermögenswerte voneinander. 5. Holen Sie sich Ihren fairen Anteil. Die Hälfte von allem kann Ihr sein, wenn Sie es während Ihrer Ehe erworben, ob Sie es wollen oder nicht. Selbst wenn Sie ein Gemälde nie mochten, zum Beispiel, können Sie in der Lage, es zu handeln, für etwas, was Sie wollen. Wenn Sie geholfen haben Ihr Ehegatte durch Graduate School, Jurastudium oder medizinische Schule, können Sie Anspruch auf einige Vergütung für die Kosten der Studiengebühren. 6. Halten Sie engen Tabs auf Rechts-und Berater Gebühren. Verfolgen Sie, was sie in Ihrem Namen ausgeben. Denken Sie daran, dass Ihr Anwalt ein bezahlter Profi ist, der Sie zu einem Stundensatz in Rechnung stellt. Achten Sie auf die Zeit, die Ihr Anwalt mit und für Sie verbringt. 7. Prüfen Sie Sozialleistungen. Obwohl viele 50-plus-Frauen erfolgreiche Karrieren hatten, kann ihre Ex-Gewinn-Geschichte eine größere Sozialversicherung bieten. Sie sind berechtigt, diese Leistungen zu sammeln, wenn Sie folgende Voraussetzungen erfüllen: Sie müssen älter als 62 Jahre sein. Sie müssen für 10 Jahre oder länger verheiratet gewesen sein. Sie dürfen nicht verheiratet sein. Ihr eigenes Einkommen darf nicht berechtigt sein, einen höheren Vorteil zu erhalten. Nach Angaben der Frauen-Institut für einen sicheren Ruhestand (WISER), können Sie Ihren Anteil Ihrer Ex-Ehegatte s Sozialversicherungsleistungen erhalten, ohne Einreichung besonderer Papiere zum Zeitpunkt der Scheidung, und solange Sie unverheiratet bleiben, werden Sie qualifizieren Für diese Leistungen, auch wenn Ihre Ex wieder heiratet. 4 Lesen Sie Ansichtspunkte. Wie das Beste aus Social Security zu bekommen. Vier Scheidungen don ts 1. Don t notwendigerweise auf das Haus zu halten. Ihr Haus kann sentimental Wert haben, aber halten es doesn t immer finanziell sinnvoll, vor allem, wenn es eine Strecke für den Unterhalt und Grundsteuern bezahlen. Ein Haus ist wahrscheinlich, laufende und unerwartete Ausgaben zu haben, und sein zukünftiger Wert isn t versichert. 2. Don t ignorieren mögliche steuerliche Konsequenzen. Sollten Sie nehmen monatliche Unterhaltszahlungen oder einen Pauschalbetrag Sollten Sie nehmen das Brokerage-Konto oder den Ruhestand Plan Sollten Sie das Haus oder verkaufen Sie es jetzt Wer sollte die Hypothek zahlen, bis es verkauft Sie müssen einen Buchhalter oder Steuerberater, um zu bestimmen, was macht zu konsultieren Sinn für Ihre Situation. 3. Don t vergessen über die Krankenversicherung. Wenn Sie von Ihrem Ehepartner s Politik abgedeckt, können Sie eine Lücke in der Berichterstattung nach Ihrer Scheidung Gesicht und bevor Medicare tritt im Alter von 65 Jahren. Nach geltendem Recht, wenn Sie don t haben Berichterstattung über Ihre eigenen bei der Arbeit, können Sie Weiterhin Ihre Ehepartner s bestehende Abdeckung durch COBRA für bis zu 36 Monate, aber Ihre Kosten sind wahrscheinlich wesentlich mehr als es vor der Scheidung war. Es kann auch teurer sein, als die Gesundheitsversorgung Abdeckung können Sie von Ihrem Staat s Krankenversicherung Austausch unter dem Affordable Care Act, so ist es eine gute Idee, die Kosten zu vergleichen. Lesen Sie Ansichten. Sind die öffentlichen Gesundheit Austausch für Sie 4. Wenn Sie etwas von dem Geld für Scheidungskosten brauchen, don t Rolle über alle ein Ex s Ruhestand Konto in eine IRA. Wenn Ihre Scheidungsvereinbarung Vermögenswerte im Rahmen eines qualifizierten Inlandsbeziehungsauftrags (QDRO) zuteilt, können Sie nach dem geltenden Recht einen einmaligen Abzug von Ihrem herkömmlichen 401 (k) oder 403 (b) ohne die übliche 10-Strafgebühr tätigen, auch wenn Sie sind unter 59 Jahre alt. 5 Wenn Sie denken, Sie brauchen Geld für unvermeidliche Scheidungskosten, und Sie können nicht zahlen sie mit einem anderen Geld, können Sie einen Rückzug zu machen, bevor Sie einen Rollover. Natürlich werden Sie schulden Einkommensteuer auf das, was Sie zurückziehen. Andernfalls, wenn Sie das Geld in eine IRA rollen und dann müssen Sie es für die Scheidung Kosten zu klopfen, werden Sie unterliegen der Standard-10 frühen Abzug Strafe. Rollen das Geld in eine IRA ist vorteilhaft für Ihren Ruhestand though. Es gibt diesem Geld eine Chance zu wachsen. Schützen und Plan Während Scheidung ist in jedem Alter anspruchsvoll, ist es besonders wichtig zu schützen und planen für Ihre finanzielle Zukunft, wenn die Scheidung später im Leben. Dies kann helfen, setzen Sie sich für den Erfolg in Ihrem Leben s nächste Kapitel. Weitere Informationen Die hierin enthaltenen Meinungen und Meinungen stellen nicht unbedingt die Ansichten von Fidelity Investments dar. Solche Ansichten können jederzeit aufgrund von Markt - oder sonstigen Bedingungen geändert werden, und Fidelity übernimmt keinerlei Verantwortung, solche Ansichten zu aktualisieren. Diese Ansichten sollten nicht als Anlageberatung herangezogen werden und da Investitionsentscheidungen für einen Fidelity-Fonds auf zahlreichen Faktoren beruhen, darf nicht als Hinweis auf Handelsabsicht im Namen eines Fidelity-Fonds herangezogen werden. Fidelity haftet nicht für direkte oder zufällige Verluste, die durch die Nutzung der angebotenen Informationen entstehen. Fidelity bietet keine rechtliche oder steuerliche Beratung, und die oben angegebenen Informationen sind allgemeiner Natur und sollten nicht als rechtliche oder steuerliche Beratung betrachtet werden. Wenden Sie sich an einen Anwalt oder Steuerberater in Bezug auf Ihre spezifischen rechtlichen oder steuerlichen Situation. 1. Bowling Green State University, das nationale Zentrum für Familienheirat. 2. Die US-Regierung Rechenschaftsstelle (GAO), Frauen immer noch vor Herausforderungen 3. Die American Academy of Actuaries, verheiratet oder Single Wer hat den Vorteil in der Altersvorsorge 4. Frauen-Institut für einen sicheren Ruhestand (WISER), soziale Sicherheit und Scheidung : Was du wissen musst. 5. Sofern die Ausschüttung von einem qualifizierten Ruhestand und nicht von einer IRA erfolgt, gilt die 10 Strafgebühr nicht. Die von Fidelity durch das Planungsberatungszentrum geleistete Beratung ist pädagogisch, pädagogisch, nicht individualisiert und dient nicht als primäre Grundlage für Ihre Investitions - oder Steuerentscheidungen. Stimmen werden freiwillig von Einzelpersonen eingereicht und reflektieren ihre eigene Meinung über den Artikel s Hilfsbereitschaft. Ein Prozentwert für Hilfsbereitschaft wird angezeigt, sobald eine ausreichende Anzahl von Stimmen abgegeben wurde. Fidelity Brokerage Services LLC, Mitglied NYSE, SIPC. 900 Salem Street, Smithfield, RI 02917 Wichtige rechtliche Informationen zur E-Mail, die Sie versenden werden. Durch die Nutzung dieses Dienstes erklären Sie sich damit einverstanden, Ihre echte E-Mail-Adresse einzugeben und nur an Personen zu senden, die Sie kennen. Es ist eine Verletzung des Rechts in einigen Ländern zu fälschlicherweise identifizieren sich in einer E-Mail. 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